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国务院关于增强金融监管防备金融风险工作情况的讲演

出处:<空> | 阅读数:2547 | 2014-09-26 18:00:30

国务院关于增强金融监管防备金融风险工作情况的讲演

  --2014年6月24日正在第十二届全国人民代表大会常务委员会第九次会议上

  中国人民银行副行长 刘士余

全国人民代表大会常务委员会:

  我受国务院拜托,现背全国人大常委会讲演党的十八大以来增强金融监管、防备金融风险有关工作情况,请审议。

  一、增强金融监管防备金融风险的重要事情及效果

  近年来,针对国际经济形势庞大多变、海内经济下行压力加大、金融风险正在某些区域、行业或时点上有所蕴蓄的状况,国务院凭据党的十八大和十八届二中、三中全会、第十二届全国人大第二次会议精神,对峙稳中求进的事情总基调,兼顾稳增进、调构造、促革新、惠民死、防风险,前后肯定多少金融范畴严重课题,构造有关部门深切研讨,出台了一系列既有利于防备化解金融风险、保护金融稳固,又有利于增进经济结构调解和生长体式格局改变的政策办法,紧紧守住了不发作系统性区域性金融风险的底线,有力地支持了经济连续健康发展。

  (一)实行妥当的货币政策,完美宏观谨慎管理,有用防备系统性风险蕴蓄。面临庞大的内内部形势,我们连结宏观政策根基取向不动摇,对峙实行妥当的货币政策,明白守住稳增进、保失业的下限和防通胀的上限,只要经济正在公道区间运转,便集中精神抓转体式格局、调构造不放松,背市场通报连结总量稳固的政策旌旗灯号,加强市场自信心,稳固社会预期。同时,进一步完美宏观调控框架,立异调控体式格局,综合应用多种货币政策东西,合时适度、有针对性天调治流动性,正在保护货币市场稳固的同时,指导泉币信贷和社会融资总量公道增进。2013岁终,广义泉币供应量同比增进13.6%,人民币存款余额同比增进14.1%,居民消费价格指数涨幅2.6%,常常项目顺差取国内生产总值之比降至2.1%,到达了调控预期目的。往年以来,针对经济下行压力加大的新状况,实时定向下调局部金融机构存款准备金率,指导泉币信贷总量的公道增进和构造优化,既较好天知足了稳增进的资金需求,又有用防备了流动性过多蕴蓄风险,为防备系统性金融风险发明了有益的宏观金融情况。

  (二)改进金融效劳,加大对经济社会生长重点范畴和薄弱环节的支撑力度。国务院前后印发了金融支撑小微企业发展的实行看法和金融效劳“三农”生长的若干意见,并离别召开天下电视电话会议停止布置。实时出台化解产能严峻过剩抵牾和金融支撑经济结构调解和转型晋级的指点看法。各有关部门狠抓落实,出台一系列配套步伐,金融效劳小微企业、“三农”、保障性安居工程、严重基础设施建立、科技立异等方面获得显着效果,推动了经济结构调解。2014年5月末,金融机构涉农贷款、小微企业存款余额占总存款余额比重离别达27.1%和29.1%;产能过剩行业中长期存款增速较2013岁终回落1.1个百分点;服务业中长期存款增速较2013岁终进步2.2个百分点。2014年一季度终,保障性安居工程存款余额占房地产开发存款的17.9%,增速较2013岁终进步0.5个百分点。

  (三)加速多层次资本市场建立,充分发挥金融市场设置资本和管理风险的功用。公布《国务院关于进一步增进资本市场健康发展的若干意见》,对加速多层次资本市场建立作出兼顾布置。完美股票刊行、订价、并购重组轨制布置。推动以信息表露为中心的新股刊行制度改革。正式启动优先股试点。周全推动创业板市场革新。将天下中小企业股分让渡体系试点扩大到天下。主动生长债券市场,鞭策债券市场产物立异,进一步扩大信贷资产证券化试点,实在施展债券市场正在稳增进、调构造中的重要作用。现在,我国已根基竖立功用互补、分层有序的金融市场体系。2014年5月末,沪、深两市共有上市公司2537家,总市值24万亿元;天下中小企业股分让渡体系挂牌企业达762家,累计融资65.7亿元;债券市场总范围31.7万亿元,个中公司信誉类债券总范围10.2万亿元,排天下前三名。

  (四)增强和革新金融监管,实在加强金融风险防备才能。一是健全金融监管和谐机制,加强金融监管协力。2013年8月,国务院核准人民银行牵头竖立金融监管和谐部际联席会议轨制。现在,便竖立金融监管信息同享和金融业综合统计、范例金融机构同业业务、增进互联网跨界金融健康发展、加强资本市场的融资功用、防备化解金融范畴重点风险隐患等政策事项停止研讨、杀青共鸣,与得了较好结果。二是简化行政审批,进步羁系透明度。本届当局以来共勾销和调解金融业行政审批项目17项。加大对金融机构范例公司管理的羁系力度。强化上市公司信息表露羁系,重办刊行造假、好处运送、内情生意业务等违法违规行为。三是制订实行中国版“巴塞尔和谈Ⅲ”。实行贮备资源和顺周期资源等相干要求。完美拨备管理制度并逐渐进步拨备覆盖率。强化对体系重要性金融机构的羁系。周全启动第二代保险偿付能力羁系轨制建立,鞭策保险公司资金运用羁系革新。四是增强金融消费者权益珍爱。出台金融市场中小投资者合法权益保护措施,建立健全金融消耗纠葛调解机制。整体来看,我国金融业运转安稳,整体气力和抗风险才能显着加强。2014年3月末,我国金融业总资产达171万亿元,较2012岁终增进19.6%。商业银行加权均匀资源足够率12.1%,拨备覆盖率凌驾260%。证券期货运营机构净资源较下。保险公司偿付能力整体足够。

  (五)防备和化解重点范畴和区域金融风险,出力保护金融稳固。构造专门气力增强地方政府性债权核对,指点金融机构做好各级中央融资平台债权风险管理。催促金融机构增强对产能过剩行业、房地产和钢贸等重点风险范畴和不良贷款快速上升区域的风险排查,做好风险防控预案。稳妥措置个体区域乡村商业银行挤提事宜、债券和信任兑付违约事宜,妥帖化解个体县域农村信用社风险。严肃袭击不法集资、不法证券期货交易等不法金融运动,清算整理各种违法违规生意业务场合。2013年,全国共侦破不法集资案件3797起,不法证券期货案件408起,查处外汇违规案件2453起,共封闭200余家各种违法违规生意业务场合,有用保护了金融稳固。

  (六)增强影子银行和互联网跨界金融监管,增进新兴金融业态规范化生长。近年来,我国金融立异深切推动,影子银行系统日趋活泼,正在知足经济社会多层次、多样化金融需求的同时,也暴露出业务不范例、信息表露不充分、管理不到位和羁系套利等题目。针对这些状况,实时研讨出台了《国务院办公厅关于增强影子银行羁系有关题目的关照》,明白羁系义务,周全排查风险,完美轨制划定规矩。出台范例金融机构同业业务的指点看法,完美金融机构同业业务管理。增强理财资金投资运作管理,探究竖立同一的资产管理业务羁系划定规矩。根据“勉励立异、防备风险、趋利避害、健康发展”的整体要求,研讨制订增进互联网跨界金融健康发展的指点看法,增强对第三方领取业务的羁系,完美货币市场基金风险管理和互联网贩卖基金的羁系划定规矩。

  (七)继承深化金融革新,出力提拔金融体系运转效力。周全摊开存款利率控制,有序推动存款利率市场化革新。寿险费率订价机制革新获得突破性希望。进一步完美人民币汇率构成机制,人民币对美元汇率颠簸区间由±1%扩大到±2%。深化国度开辟银行革新。加速推动进出口银行和农业发展银行革新。继承深化大型商业银行革新,完美公司管理和风险管控机制。稳步生长民营金融机构,肯定首批5家民营银行试点计划。指导民间资源经由过程并购重组等体式格局参股、投资金融机构。

  (八)继承扩大金融业对外开放,鼎力大举提拔我国金融业整体竞争力。对峙“引进去”和“走出去”相结合,提拔我国金融机构资源管理水平和环球竞争力。支撑商业银行境外设立分支机构,为我国企业“走出去”供应金融效劳。沪港股票交易互联互通机制试点准备工作稳步推动。大幅增添及格境外机构投资者投资总额度,鞭策及格境外机构投资者投资境内债券市场,许可更多境内机构赴境外发债。出台金融支撑中国(上海)自由贸易试验区建立的看法。

  另外,国务院高度正视金融基础设施建立,出台了《征信业管理条例》,推动社会信誉系统建立;稳步推动领取体系建立,第二代领取体系胜利上线;完美金融业灾备结构,金融信息平安进一步增强。

  二、当前我国金融风险整体判定和下一步工作思路

  当前,我国经济运转仍处在公道区间,金融机构财务指标优越,金融体系运转妥当,金融风险整体可控。然则,因为我国经济发展面对的不确定性身分较多,稳中有忧,稳中有险,经济结构调解的义务十分艰巨,局部范畴或区域的金融风险借对照凸起,重要显示为局部企业债权率过高、产能严峻过剩行业不良贷款上升、下收益理财产品兑付违约风险上升、金融业网络和信息平安存在隐患等。

  党中央、国务院始终高度正视防备和化解金融风险,增强对金融事情的指导,作出了一系列布置。下一阶段,金融事情将紧紧掌握效劳实体经济的素质要求,周全深化金融革新,继承实行妥当的货币政策,增强和改进金融监管,防备系统性、区域性金融风险,重点抓好以下几项事情。

  (一)稳固总量、优化结构,进一步做好金融效劳实体经济的事情。综合应用货币政策东西组合,加强调控的前瞻性、针对性和协调性,指导金融机构有用设置信贷资本,为稳固经济增进发明优越的金融情况。继承改进对小微企业、“三农”和住民住房消耗的金融效劳。加速信贷资产证券化,加大不良贷款核销力度,盘活信贷资金存量。加大对铁路等严重基础设施、严重设备制造业、战略性新兴产业、城镇化和棚户区革新等严重民生工程的金融支撑。严格控制对下耗能、下排放企业和产能过剩行业的存款。

  (二)增强金融风险监测剖析,实时化解措置金融风险隐患。一是继承增强对中央融资平台债权、各种影子银行业务、企业互保联保等风险范畴的监测剖析,静态排查风险隐患,催促金融机构及有关方面做好种种情形下的应对预案。二是联合财税体制改革,探究竖立以当局债券为主体的地方政府举债融资机制,引入社会资金投资城市基础设施建立,逐渐竖立地方政府跨年度预算均衡轨制,减轻地方政府对地皮支出的依靠,主动稳妥化解中央融资平台债权风险。三是按法制化、市场化的原则妥帖措置信任、理财等下收益产物能够激发的兑付风险。四是对运营难以为继且产物缺少竞争力的“僵尸企业”和项目,要实行停业或吞并重组。

  (三)继承增强和改进金融监管,完美羁系和谐机制。正在尊敬金融机构经营自主权、勉励金融立异、继承削减行政审批的同时,要切实加强金融监管,范例金融机构运营行动。对一些跨市场、交织性的新产品、新业务要经由过程金融监管和谐机制,按“本质重于情势”的原则实时予以羁系,防备羁系空缺和羁系套利。进一步明白地方政府金融监管职责,落实对小额贷款公司、融资性包管机构和新型农村协作金融构造等范畴的羁系义务,实在施展地方政府正在防备化解区域性金融风险和袭击不法金融运动中的重要作用。

  (四)继承深化金融改革开放,络续加强金融体系抗风险才能。继承深化重点金融机构改革,不断完善公司管理和审核机制,加速改变生长体式格局和盈利模式。加速推动利率市场化革新,完美人民币汇率市场化构成机制,推动人民币资源项目可兑换。进一步完美宏观调控形式,强化预期指导,疏浚传导机制,进步金融运转效力和效劳实体经济的才能。深切推动保险产品费率构成机制市场化革新。加速竖立存款保险制度,研讨制订金融机构停业条例,对严峻违法违规、经营不善致使资不抵债的金融机构依法实行市场退出。

  (五)完美金融市场体系,强化市场机制的束缚感化。加速多层次股权市场建立,鞭策企业股权融资,低落杠杆率。主动稳妥推动股票刊行注册造革新,进步上市公司质量,勉励市场并购重组,完美退市制度。增强债券市场监管和谐,生长并范例债券市场,深化债券市场互联互通,鞭策投资者多元化,推动债券产物立异,加大资产证券化业务生长力度,主动推动当局债券生长,低落融资本钱。继承生长商品、金融期货市场和外汇市场,扩大市场广度和深度。安稳有序生长金融衍生产物,雄厚风险管理工具。立异和生长各种保险产品,扩大保险资金投资局限,加速当代保险服务业生长。

  (六)加速完美跨境资源活动羁系系统,防备短时间资源活动打击。进一步完美应对大规模跨境资金流入流出的政策预案,建立健全宏观谨慎管理框架下的内债和资源活动管理体系。强化跨境资金活动的双向监测和渠道剖析,完美风险监测预警功用。严肃袭击地下银号等违法违规外汇交易行动,停止非常违规资金跨境流入。

  (七)推动金融基础设施现代化,保护国度金融信息平安。建立健全我国金融市场基础设施宏观谨慎管理框架,继承完美领取体系、证券期货交易结算体系等金融基础设施,建立平安高效的人民币跨境领取体系。推动金融业灾备中心公道结构,进步防备网络进击、应对重大灾难取手艺毛病的才能。建立健全金融信息安全标准系统。

  委员长、列位副委员长、秘书长、列位委员:长期以来,全国人大高度正视金融监管和金融风险防备事情,全国人大有关指导和财经委屡次听取国务院有关部门工作情况报告请示,提出了许多珍贵看法和发起,有力支撑和增进了金融监管和风险防备事情。以后,我们将正在全国人大的监视下,深切贯彻落实党中央、国务院关于金融事情的各项布置,进一步增强和改进金融监管和宏观谨慎管理,络续健全增进宏观经济稳固、支撑实体经济发展的当代金融体系。

                                                                                                 文章泉源:国务院

                                                                                         编纂:广西中小企业信誉包管有限公司 苏承

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